請問單位員工集資規(guī)模巨大可否立案

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sos單位員工集資規(guī)模巨大涵蓋本單位及社會人員
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關(guān)鍵詞：社會人員 社會人

八個(gè)月前的問題了，現(xiàn)在再探討的話，不會太晚吧。

先說自己的看法，問題中的行為，應(yīng)該屬于非法集資的范疇。

具體分析：
1、企業(yè)內(nèi)部集資的理解：

（1）關(guān)于“單位內(nèi)部”的理解：

首先，借款對象僅限于單位內(nèi)部職工，這里的單位內(nèi)部職工不包括為非法吸收公眾存款而通過公開招聘任用的公司人員；此外，單位內(nèi)部職工從外部親友或他人吸收資金借給單位使用的情形應(yīng)具體情況，具體分析，如果單位具有主觀明知、鼓勵、施壓等情形，可綜合主觀情況認(rèn)定為是向社會公眾非法吸收存款。如果集資對象既有本單位內(nèi)部職工，也有社會公眾，應(yīng)全額認(rèn)定為非法吸收公眾存款。

其次，集資用于本單位自身的生產(chǎn)、經(jīng)營。

（2）、需采取借款方式。單位內(nèi)部集資的方式，包括借款利率等，應(yīng)符合《民法通則》《合同法》及相關(guān)司法解釋的要求。

（3）、向本單位職工集資取得的資金又轉(zhuǎn)貸給借款人牟利，借款合同無效。

2、企業(yè)內(nèi)部集資與非法集資的區(qū)別：

非法集資的特點(diǎn)：

（1）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資，即集資者不具備集資的主體資格；

（2）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)務(wù)形式和其他形式。

（3）向社會不特定的對象募集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。

（4）以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

3、單位向內(nèi)部職工集資，只要滿足兩個(gè)條件，是可以作為借貸行為，認(rèn)定為有效的。這兩個(gè)關(guān)鍵條件：一是集資對象限于單位內(nèi)部職工；二是集資對象資金用于單位內(nèi)部的經(jīng)營活動。

在理解和認(rèn)定單位內(nèi)部集資行為是否合法時(shí)，在掌握上述兩個(gè)條件的情況下，重點(diǎn)區(qū)分以下情形：

第一，   既向單位內(nèi)部職工集資又向社會公眾集資的，不應(yīng)認(rèn)定為合法集資。因?yàn)榧�資對象既包括本單位的人員，也包括外單位的人員，說明此類吸收資金的行為針對的是不特定對象。

第二，   “單位內(nèi)部”應(yīng)限定指單位內(nèi)部的職工，如果出現(xiàn)“名義出資人”與“實(shí)際出資人”不符的情形，即表面上“出資人”都是單位內(nèi)部職工，但由于某種原因（如單位給職工施加壓力、職工的親友見有利可圖主動要求參與等）導(dǎo)致大量資金來源于非單位職工，此種情形需要結(jié)合主客觀情況進(jìn)行綜合判斷。實(shí)踐中這類特殊的例子很多。一是以內(nèi)部人名義轉(zhuǎn)借，以內(nèi)部職工名義在社會集資，而給出資人的債權(quán)憑證卻是以其內(nèi)部職工為債權(quán)人的收據(jù)憑證。二是通過掮客募集后借入。三是以準(zhǔn)備上市為名義集資。這些特殊的“內(nèi)部集資”就是在利用法律對“特定少數(shù)人”的非禁止性，來規(guī)避審查和監(jiān)管，從而達(dá)到內(nèi)部集資的目的。在判斷此類名義出資人與實(shí)際出資人不符的內(nèi)部集資是否合法的時(shí)候，如果單位主觀上對此是明知的，那么該種集資就具有社會性，就有一定的違法性，不應(yīng)認(rèn)定為單位內(nèi)部的合法集資。

第三，   將社會人員吸收為公司工作人員，繼而向他們吸收資金，不屬于單位內(nèi)部集資。實(shí)踐中，一是通過公開招聘，在聘用同時(shí)即表明了向應(yīng)聘人員籌資資金意思表示，集資參與者參與集資的同時(shí)即成為公司的員工，此種以傳銷方式實(shí)施的非法吸收公眾存款，不能認(rèn)定為內(nèi)部合法集資；二是先將社會人員聘為單位員工，之后再向其吸收資金。

第四，   非出于單位自用目的集資不屬于單位內(nèi)部集資。用于單位生產(chǎn)經(jīng)營活動是認(rèn)定單位內(nèi)部集資合法的重要前提。取之于單位職工，用之于單位，是此類集資行為得以正當(dāng)化、合理化的重要依據(jù)。一是單位和職工利益攸關(guān)；二是較社會集資其風(fēng)險(xiǎn)更具有可控性。

   在處理此類糾紛時(shí)，不能因?yàn)閱挝粌?nèi)部集資的情節(jié)惡劣就認(rèn)定為非法吸收公眾存款行為。只要符合以單位內(nèi)部職工為限、集資資金用于單位生產(chǎn)經(jīng)營活動的自己行為就不屬于非法吸收公眾存款。