歐洲債務危機復燃 愛爾蘭出招拆分銀行

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爾蘭令人擔心的金融系統(tǒng)成為歐洲持續(xù)經濟危機中一個最新導火索，愛爾蘭政府表示，將對其幾大銀行中實力最弱的一個進行拆分，以防儲戶擠兌。

愛爾蘭財政部長勒尼漢(Brian Lenihan)會見歐盟官員數(shù)日后表示，國有盎格魯愛爾蘭銀行(Anglo Irish Bank Corp.)將被拆分成兩個銀行，一個受政府支持并持有客戶儲蓄，另一個則為“資產追回銀行”，持有盎格魯銀行不斷增長的不良貸款。后者可能會在長期內被全部或部分出售。勒尼漢說，盎格魯愛爾蘭銀行的重組成本將在10月公布。

愛爾蘭死灰復燃的銀行業(yè)問題使人們開始擔心，歐盟對債務累累的希臘的出手相救到底是不是最后一次。今年早些時候，歐盟與歐洲中央銀行(European Central Bank)出臺了一系列舉措，防止希臘螺旋式升級的債務危機威脅到其它歐元區(qū)國家。

希臘債務危機的出現(xiàn)促使歐洲各國為消除銀行業(yè)的懼怕而在今年對歐洲大陸91個大型銀行進行了壓力測試，此舉旨在復制美國2009年成功恢復其金融系統(tǒng)信心的方法。但是當《華爾街日報》刊文對歐洲銀行壓力測試的嚴密性表示質疑之后，全球股市周二出現(xiàn)普跌。

投資者開始調查歐洲壓力測試是否可靠，尤其對持有政府債券的銀行表示擔心。盎格魯愛爾蘭銀行是愛爾蘭第三大銀行，不在壓力測試的名單之列。

緊張的投資者周三推高了愛爾蘭政府債券違約擔保價格，達到創(chuàng)紀錄的新高。倫敦市場研究公司Markit表示，市場在聽到拆分銀行的決定后松了一口氣，五年期1000萬美元愛爾蘭國債違約擔保價格隨之降到每年37萬美元。


拆分銀行的消息傳出后，愛爾蘭從債券市場投資者那里借貸的成本溢價，相對于作為歐元區(qū)基準的德國來說，大幅降低，但是仍舊處于1999年實行歐元貨幣以來的最高水平。

周三，市場受到葡萄牙出售超過10億歐元國債的提振。這是另外一個苦苦掙扎的歐洲國家，雖然此次國債出售迫使葡萄牙不得不支付遠高于其近期發(fā)行時的國債收益。

葡萄牙的銀行業(yè)系統(tǒng)較之愛爾蘭更為健康，但是葡萄牙的經濟和政府財政依舊比較疲弱，需要繼續(xù)向投資者出售國債。葡萄牙三年期國債的年利率將到達4.086%，而6月只有3.597%。

相比之下，周三德國為其兩年期國債只支付了0.58%的年利率。

繁榮年代，很大程度上得益于激進的房地產貸款活動，愛爾蘭銀行業(yè)增長迅速。愛爾蘭政府分拆盎格魯愛爾蘭銀行之舉，正說明了化解銀行業(yè)積弊的難度之大，而在這一過程中，愛爾蘭的經濟及其政府財政都面臨著威脅。

銀行業(yè)危機有可能使人們對政府自身的財政喪失信心，周三的分拆之舉，是愛爾蘭政府打消這方面擔憂的最新嘗試。

愛爾蘭援助銀行的資金已經遠超年度國內生產總值(GDP)的20%。政府為銀行提供擔保的部分措施將于本月到期，官員們周二說，他們將延長其時限。

過去人們以為，由于實施了一個大力削減開支的計劃來降低其歐元區(qū)最嚴重的預算赤字，愛爾蘭財政問題正在逐步得到解決。

但盎格魯愛爾蘭銀行最近報告的數(shù)據(jù)顯示存款數(shù)額已在上半年下降。這引起了愛爾蘭政府的擔憂，并使采取應對行動成為必需。

由于愛爾蘭的問題一直得不到解決，它在投資者當中的信用已經惡化。愛爾蘭現(xiàn)在的情況對歐洲其他負債經濟體來說是一個預警，告訴它們，即便化解了開支失控的問題，復蘇之路仍有可能是異常艱難。

愛爾蘭最大獨立股票經紀商Bloxham首席經濟學家麥奎德(Alan McQuaid)說，這是一個很大的遺留問題，愛爾蘭一下子玩了太多的雜耍球，市場覺得其中一個將會掉落在地。

在愛爾蘭試圖擺脫房地產泡沫破滅留下的深重泥潭的過程中，銀行業(yè)的問題是最大的隱患。在2008年年初形勢最好的時候，愛爾蘭的建筑行業(yè)貢獻約占其GDP的25%。

為了支撐這種繁榮，愛爾蘭銀行業(yè)為開發(fā)商和購房者提供了巨量廉價信貸。都柏林券商Goodbody Stockbrokers數(shù)據(jù)顯示，到2008年，愛爾蘭家庭的負債水平大約相當于可支配收入的175%，比美國的145%都還要高。

愛爾蘭政府的分拆措施受到盎格魯愛爾蘭銀行和歐盟的歡迎，并且平息了部分擔憂。但由于處置盎格魯愛爾蘭銀行的最終成本尚不確定，投資者仍舊心存顧慮。

Goodbody Stockbrokers首席經濟學家奧拉里(Dermot O'Leary)說，這是一個小小的第一步；更大的問題在于（分拆）盎格魯愛爾蘭銀行將會帶來多高的成本。

愛爾蘭的問題并不僅限于銀行。

如果全球經濟復蘇出現(xiàn)明顯放緩，那么愛爾蘭經濟前景受到的損害有可能超出歐洲其他國家。

雖然愛爾蘭第一季度的經濟奮起直追，但它卻是嚴重依賴于出口，出口在GDP中的比重達到50%。若美國和德國經濟增長放緩，愛爾蘭可能受到波及。與此同時，愛爾蘭銀行業(yè)的狀況仍不利于發(fā)放貸款。

Neil Shah / Quentin Fottrell

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