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金融資本主義
　　一、金融資本主義的特征
　　金本位制在20世紀(jì)40年代之后被打破是一個(gè)具有里程碑意義的事件，它標(biāo)志著資本主義的生產(chǎn)方式和社會(huì)制度發(fā)展到它的最新、最高階段。也就是說，一種新型資本主義——金融資本主義登上了世界歷史舞臺(tái)。
　　當(dāng)今世界，占統(tǒng)治地位的是資本主義的生產(chǎn)方式和社會(huì)制度。這種生產(chǎn)方式和社會(huì)制度只有不到500年的歷史，但它所創(chuàng)造的社會(huì)財(cái)富超過了以前的幾千年，并把人類文明推向很高的發(fā)展階段。然而，資本主義的生產(chǎn)方式和社會(huì)制度有一個(gè)與生俱來的致命弱點(diǎn)，那就是生產(chǎn)的社會(huì)化和生產(chǎn)資料的私人占有之間的矛盾。正是這個(gè)基本矛盾，使資本主義創(chuàng)造了前所未有的繁榮和進(jìn)步，也造成了前所未有的危機(jī)和災(zāi)難，并使資本主義陷入席卷全球的金融海嘯之中。
　　綜觀歷史，資本主義經(jīng)歷了三個(gè)大的發(fā)展階段。從英國工業(yè)革命到19世紀(jì)70年代是自由競爭的資本主義階段。從19世紀(jì)70年代到20世紀(jì)40年代是壟斷資本主義階段。從20世紀(jì)40年代到現(xiàn)在是金融資本主義階段。在資本主義制度下，生產(chǎn)的競爭一定會(huì)導(dǎo)致生產(chǎn)的集中，生產(chǎn)的集中必然導(dǎo)致壟斷，從而形成壟斷資本主義。20世紀(jì)初，列寧在《帝國主義是資本主義的最高階段》等著作中，對(duì)壟斷資本主義作了系統(tǒng)全面的分析，至今仍有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。按照資本主義生產(chǎn)方式的邏輯，生產(chǎn)的壟斷，必然導(dǎo)致金融的壟斷，從而使其發(fā)展到金融資本主義階段。
　　金融資本主義的特征之一是大銀行集團(tuán)從社會(huì)的金融中介變?yōu)椤叭f能的壟斷者”。資本主義社會(huì)是貨幣為王的社會(huì)，誰壟斷了貨幣發(fā)行權(quán)，誰就取得了萬能的壟斷地位。英美等國的貨幣發(fā)行權(quán)控制在私人銀行手里，也就是控制在金融寡頭手里，他們故而有了最高的發(fā)言權(quán)和最后的決定權(quán)。在金融資本主義占統(tǒng)治地位的國家，大銀行同大工商企業(yè)通過相互認(rèn)股而融為一體。其中，居于主導(dǎo)地位的是大銀行。因?yàn)榇筱y行的密網(wǎng)已經(jīng)布滿全國，把所有的資本和貨幣收入都匯集起來。通過這些網(wǎng)絡(luò)，大銀行能確切地掌握各種工商企業(yè)的資金流轉(zhuǎn)情況。大銀行財(cái)團(tuán)用擴(kuò)大還是減少、便利或阻礙信貸的辦法來控制大工商企業(yè)，監(jiān)督大工商企業(yè)，并決定它們的命運(yùn)。
　　金融資本主義的特征之二是大銀行集團(tuán)的主業(yè)從存貸款變?yōu)榻鹑谕顿Y。早在20世紀(jì)初期，金融寡頭們就發(fā)現(xiàn)，發(fā)行有價(jià)證券正在成為金融資本的主要業(yè)務(wù)之一，而且這種業(yè)務(wù)的利潤特別高�！皼]有任何一種銀行業(yè)務(wù)能夠獲得像發(fā)行業(yè)那么高的利潤”。(《銀行》雜志，1913年第7期第630頁) 20世紀(jì)下半期以來，金融投資已成為各大銀行的主業(yè)。1980年，銀行存款占各類金融資產(chǎn)的42%，到2005年，這個(gè)比例降至27%。發(fā)達(dá)國家銀行體系，已經(jīng)由商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向投資銀行業(yè)務(wù)。
　　金融資本主義的特征之三是大銀行集團(tuán)無限制地制造金融衍生工具，使虛擬經(jīng)濟(jì)泡沫化。最近幾十年，金融寡頭大搞“金融創(chuàng)新”，從傳統(tǒng)的債權(quán)、股票、商品和外匯中炮制出一大批復(fù)雜的新金融產(chǎn)品，主要有期權(quán)、期貨、掉期等等。這樣的“金融創(chuàng)新”突破了任何限制，把虛擬經(jīng)濟(jì)的泡沫越吹越大。
　　金融資本主義的特征之四是大銀行集團(tuán)運(yùn)用對(duì)沖基金、私募股權(quán)投資基金等新的市場參與者興風(fēng)作浪，使金融市場險(xiǎn)象橫生。據(jù)統(tǒng)計(jì)，對(duì)沖基金的數(shù)量已經(jīng)由1990年的610家增至2007年的9500多家，所管理的資產(chǎn)總額達(dá)1.6萬億美元。684家私募股權(quán)投資基金的募資規(guī)模在2006年達(dá)到4320億美元。
　　金融資本主義的特征之五是金融業(yè)實(shí)現(xiàn)了全球化，大銀行集團(tuán)控制了全世界的金融資本。在經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代，大銀行集團(tuán)的密網(wǎng)布滿了全世界，它把所有的資本和貨幣收入都匯集起來，為了賺取高額利潤，又把這些資本撒向全世界。據(jù)統(tǒng)計(jì)，發(fā)達(dá)國家擁有的國際金融資產(chǎn)和債務(wù)與總的國內(nèi)生產(chǎn)總值之比，已由1970年的50%上升至1975年的100%，2004年又升至330%。由于金融資本全球化，家庭借貸和企業(yè)并購比任何時(shí)候都方便。例如，1994年至2005年，英國家庭債務(wù)與國內(nèi)生產(chǎn)總值之比由108%激增至159%。同期，美國的這一比例由92%飆升至135%。
　　金融資本主義的特征之六是形成了一個(gè)貪得無厭的“掠食者”階級(jí)。金融資本主義表現(xiàn)出日漸腐朽的趨勢。這種腐朽性是由資本的壟斷決定的。早在20世紀(jì)初，列寧就指出：“帝國主義最深厚的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)就是壟斷。這是資本主義的壟斷，也就是說，這種壟斷是從資本主義生長起來并且處在資本主義、商品生產(chǎn)和競爭的一般環(huán)境里，同這種一般環(huán)境始終有無法解決的矛盾。” (《列寧選集》第2卷第660頁)
　　資本的壟斷內(nèi)在地決定了腐朽性主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面。一方面是壟斷集團(tuán)可以控制市場、價(jià)格，獲得壟斷利潤，它自然要阻礙甚至扼殺技術(shù)上的創(chuàng)新和進(jìn)步，使社會(huì)陷于停滯。另一方面是由于資本的壟斷而形成一個(gè)“以‘剪息票’為生，根本不參與任何企業(yè)經(jīng)營、終日游手好閑的食利者階級(jí)”。 (同上書，第661頁)這個(gè)食利者階級(jí)的形成是在20世紀(jì)初。當(dāng)時(shí)，大量貨幣資本集中在英、美、法、德等少數(shù)國家。這些國家從資本輸出中找到了大量的利潤來源。以英國為例，1899年，英國的外貿(mào)收入為1800萬英鎊，但是當(dāng)年對(duì)外投資收入達(dá)到9000萬英鎊，是外貿(mào)收入的4倍！就是這種比外貿(mào)收入大好多倍的資本輸出利潤養(yǎng)肥了當(dāng)時(shí)的“食利者階級(jí)”。
　　壟斷資本主義發(fā)展到金融資本主義之后，在一般的“食利者階級(jí)”中間，冒出了一個(gè)“掠食者階級(jí)”。這個(gè)“掠食者階級(jí)”的核心是所謂的金融精英。他們通過復(fù)雜的金融機(jī)制，通過信貸、債務(wù)杠桿、收購和兼并等手段，把一國的資源，甚至是廣大地球上的資源，都掠奪控制在他們手中。例如，在被經(jīng)濟(jì)學(xué)家詹姆斯·加爾布雷斯稱為“掠食者國家”的美國，富人的收入水平是普通人的1500倍。最富有的1%的人擁有全部財(cái)富的38%，而占全國人口40%的普通人，僅有全國財(cái)富的1%。掠食者的貪婪、冷酷真是令人發(fā)指。像麥道夫、斯坦福那樣的金融詐騙者比比皆是。華爾街的首席執(zhí)行官(CEO)們?cè)诟銇y美國經(jīng)濟(jì)，搞亂世界經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，把天文數(shù)字的紅利放進(jìn)自己的腰包。美林公司的CEO塞恩2007年收入1500萬美元，貝爾斯登的CEO吉米·凱恩拿到1100萬美元。還有雷曼公司的富爾德，5年收入5億多美元，平均每小時(shí)收入1700美元。在這些金融精英的腰包突出漲大的2000年至2005年，雖然美國經(jīng)濟(jì)增長了12%，勞動(dòng)生產(chǎn)率提高了17%，但普通勞動(dòng)者的平均工資僅增長了3%。由于美元貶值，3/4的美國人實(shí)際生活水平下降了。這期間，近900萬個(gè)美國家庭申請(qǐng)了破產(chǎn)保護(hù)，破產(chǎn)保護(hù)家庭的數(shù)量之大，超過了上世紀(jì)的大蕭條時(shí)期。據(jù)聯(lián)合國《千年發(fā)展目標(biāo)報(bào)告》分析，由于金融海嘯的破壞作用，2009年全世界極端貧困人口增加9000萬左右。這是“掠食者階級(jí)”給全人類帶來的災(zāi)難。
　　二、金融資本主義的不良后果
　　資本主義的發(fā)展，從自由競爭的資本主義，經(jīng)過壟斷資本主義，變成金融資本主義，它最終將走向何方呢？在21世紀(jì)初，被金融海嘯猛烈沖擊的所有人，不能不嚴(yán)肅地思考這個(gè)問題。我們已經(jīng)看到，以下三點(diǎn)決定了金融資本主義的不良后果。
　　第一，經(jīng)濟(jì)全球化，核心是金融全球化，說到底，這是生產(chǎn)的高度社會(huì)化。但高度社會(huì)化的大部分生產(chǎn)成果，卻被金融寡頭們獨(dú)占了。千百萬生產(chǎn)者辛苦一輩子，最終難免失業(yè)窮困，無產(chǎn)無房，而金融投機(jī)家往往一夜暴富，將數(shù)十億、數(shù)百億、數(shù)千億美元的資產(chǎn)收入囊中。生產(chǎn)的社會(huì)化和占有的私人性之間的矛盾趨向極端，這個(gè)基本矛盾的爆發(fā)終將決定資本主義的命運(yùn)。
　　第二，金融資本主義掙脫了金本位制的約束，無限吹大金融衍生品的泡沫，使實(shí)體經(jīng)濟(jì)和虛擬經(jīng)濟(jì)相互脫節(jié)，必然導(dǎo)致社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序大混亂。
　　第三，金融資本主義助長了發(fā)達(dá)國家的“經(jīng)濟(jì)寄生性”。“經(jīng)濟(jì)寄生性”這個(gè)用語是英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家霍布森發(fā)明的。他認(rèn)為，西方國家因金融壟斷和資本輸出不僅不會(huì)推進(jìn)全世界的文明事業(yè)，反而有造成西方寄生性的巨大危險(xiǎn)；西方國家主要的工業(yè)部門會(huì)消失，而大批的食品和半成品會(huì)像貢品那樣由亞非兩洲源源而來。到那時(shí)，西方國家的上層階級(jí)從亞非兩洲獲得巨額的貢款，并且利用這種貢款來豢養(yǎng)大批馴服的職員和仆役，這些職員和仆役不再從事大宗農(nóng)產(chǎn)品和工業(yè)品的生產(chǎn)，而是替?zhèn)�人服務(wù)，或者在新的金融貴族監(jiān)督下從事次要的工業(yè)勞動(dòng)�；舨忌�的預(yù)言現(xiàn)在全應(yīng)驗(yàn)了。進(jìn)入金融資本主義時(shí)代以來，持續(xù)不斷的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移產(chǎn)生了特殊的效果。西方國家玩弄虛擬經(jīng)濟(jì)越來越玄妙，而不屑于真正創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富的實(shí)體經(jīng)濟(jì)。新興國家則乘機(jī)接受了產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)移，辛辛苦苦地創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富，逐步地使自己的經(jīng)濟(jì)肌體壯健起來，從而推動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)格局的大變化。

　　

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