摘要：本文以山東省壽光市的調(diào)研結(jié)果為基礎(chǔ)，從制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度，分析農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社出現(xiàn)的原因和作用，討論了現(xiàn)階段農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社存在的主要問題——資金問題及其成因，并對解決這個問題提出了一些建議。 關(guān)鍵詞：農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社，利益分配，交易成本
引言：隨著國家對農(nóng)業(yè)發(fā)展的重視與扶持，合作社逐漸社成為農(nóng)業(yè)發(fā)展的新趨勢，不同規(guī)模、不同類型的合作社的出現(xiàn)，成為加快推動農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的重要力量。近年來，我國學(xué)術(shù)界對農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織給予了很多的關(guān)注。從目前的研究成果來看，研究主要是對合作社的種類、影響因素、運行機(jī)制、模式、政策影響等進(jìn)行規(guī)范分析。另外也有學(xué)者從農(nóng)戶的角度，對農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)展的內(nèi)在機(jī)理進(jìn)行實證研究（孫亞范，2003；郭紅東，2004等），都取得了有益的成果。本文結(jié)合在中國蔬菜之鄉(xiāng)——山東壽光的調(diào)研結(jié)果，利用制度經(jīng)濟(jì)學(xué)分析了合作社產(chǎn)生的原因和作用；從微觀角度，分析專業(yè)合作社的資金問題，并提出了幾點建議。
一、農(nóng)民專業(yè)合作社的產(chǎn)生
隨著農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的商業(yè)化和專業(yè)化，農(nóng)戶和公司之間的交易越來越多。但在交易中，農(nóng)戶和公司關(guān)于對方的信息是不完備的。同時，若某戶農(nóng)戶花費了較高的成本，獲得了關(guān)于某公司較為完備的信息，認(rèn)為合作有利可圖，那么，農(nóng)戶獲利，由于示范效應(yīng)的存在，必然導(dǎo)致其他農(nóng)戶的同步跟進(jìn)。因此，這些由個體以較高成本為代價搜集的信息就具有了正外部性，同時，成為一種非競爭、非排他的公共品。而私人無法因此得到補(bǔ)償或獎勵，雙方的理性選擇都是對爭取合作采取消極態(tài)度，而無人提供這一公共品。
要降低信息的搜尋成本就要建立一種無限期的、半永久性的層級性關(guān)系，或者說，通過將資源結(jié)合起來形成像公司那樣的組織（Coase，[1937]1952；Cheung，1983；Demsetz，1988）。在農(nóng)業(yè)中，合作社這種組織形式起著和這里所說的公司相類似的作用。
首先，合作社解決了信息的正外部性的問題。農(nóng)民專業(yè)合作社是在農(nóng)村家庭承包經(jīng)營基礎(chǔ)上，同類農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營者或者同類農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營服務(wù)的提供者、利用者，自愿聯(lián)合、民主管理的互助性經(jīng)濟(jì)組織。
農(nóng)民專業(yè)合作社代表其成員的利益。公司與農(nóng)戶之間的談判，由一方和多方談判變成了一對一的談判，降低了交易成本。另外，合作社是農(nóng)民自愿組織起來的互助組織，由合作社搜尋信息，判斷公司的信用度、盈利狀況、資金狀況、經(jīng)營的長久性等，之后由社員集體決定是否與之合作，而信息搜尋成本也由大家集體分?jǐn)偂＿@樣，合作社就將原來信息的外部性內(nèi)部化了，解決了信息的正外部性問題。
其次，合作社減少了談判成本和締約成本。在公司與農(nóng)戶之間直接進(jìn)行交易的時候，公司要對逐個農(nóng)戶進(jìn)行農(nóng)產(chǎn)品的農(nóng)藥殘留、品種、規(guī)格、數(shù)量，收購價格，時間等的逐條談判。如果與不同的農(nóng)戶之間達(dá)成的合約不同，管理和執(zhí)行的成本會進(jìn)一步增加。而合作社則可以有效的降低這種成本。
再次，合作社減少了履約成本和監(jiān)督成本。在公司和農(nóng)戶直接合作的模式中，農(nóng)戶與公司存在的是一次博弈，農(nóng)戶可能會出現(xiàn)道德風(fēng)險的行為。例如，在農(nóng)產(chǎn)品收獲時，因市價高于協(xié)議收購價格而偷偷地將農(nóng)產(chǎn)品拿到市場上賣。公司對所有農(nóng)戶進(jìn)行監(jiān)督，成本很高，而收益有限。另外，公司在收購時需負(fù)責(zé)對農(nóng)產(chǎn)品的檢查工作，確認(rèn)其是否達(dá)標(biāo)。這在一定程度上增加了履約成本。而在“公司＋合作社”的模式下，合作社與公司就相關(guān)問題達(dá)成協(xié)議后，由合作社監(jiān)督農(nóng)戶，監(jiān)督成本由合作社承擔(dān)。合作社為農(nóng)戶提供技術(shù)指導(dǎo)，提供統(tǒng)一的種子，對化肥、農(nóng)藥的使用量作出嚴(yán)格規(guī)定并監(jiān)督其使用。農(nóng)戶與合作社進(jìn)行的是多次博弈，社員違約的懲罰增加，違約所帶來的利益的激勵降低，最終成為督促農(nóng)民履約的有效助力。同時，由于伴隨著懲罰增加帶來的收益減少，使得違約的行為減少得以自動實現(xiàn)，這也降低了合作社的監(jiān)督成本。
最后，合作社增加了社員履約的激勵。在原則上，有三種途徑能使人們?yōu)樗�人利益而努力（Boulding，1969，第6頁；Hazits，[1964]1988，第92-107頁）：
（1）他們出于愛、團(tuán)結(jié)或其他各種利他主義而努力有益于他人；
（2）他們受到脅迫，脅迫者以對他們使用暴力（命令）相威脅；
（3）他們按其自己的自由意志行動，但出于明智的自利動機(jī)，因為他們預(yù)期能獲得充分的回報。那樣，他們?yōu)閯e人做的事會產(chǎn)生對自己有利的副效應(yīng)。
其中第一種動力機(jī)制在小型的圈子里很有效，如家庭、朋友、老鄉(xiāng)等。合作社將農(nóng)戶連成一個利益共同體。他們出于愛、團(tuán)結(jié)而履行合約。履約的機(jī)會成本通過聲譽、友愛等得到補(bǔ)償，而違約的成本則不僅僅是經(jīng)濟(jì)損失。在這個小圈子里，履約的機(jī)會成本得到補(bǔ)償，收益得到提高，這就激勵了農(nóng)戶履行合約。
綜上，合作社的存在將外部性內(nèi)化，同時降低了農(nóng)戶和公司的談判成本、締約成本、合作的監(jiān)督成本和履約成本，從而使合作成為可能。
二、農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社的問題及解決建議
本文將以農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社為研究對象，分析在其發(fā)展中存在的問題。
在農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社中，合作社成立的資金來源主要是社員股金和ZF的經(jīng)費支持，利潤分配主要以按交易額分配為主，按股份分配為輔�！渡綎|省農(nóng)民專業(yè)合作社條例》中規(guī)定可分配盈余按成員與本社的交易量或者交易額比例返還，返還總額不得低于可分配盈余的百分之六十。在我們這次的山東壽光調(diào)研中，民隆蔬菜專業(yè)合作社實行的便是股東分紅占可分配盈余的40%，剩下的60%按社員與合作社的交易額進(jìn)行返還。這種利潤分配方式會產(chǎn)生兩種相反的效果：一種是股東投入資本的報酬小于成本，并導(dǎo)致股東不愿意增加投資，甚至撤資；另一種效果是激勵社員積極進(jìn)行蔬菜的種植，并著力提高蔬菜的產(chǎn)量和質(zhì)量。這兩種效果的強(qiáng)弱決定了合作社是否有穩(wěn)定且不斷增加的資金來源。為了讓分析的過程更清晰，我們對股東和社員這兩類主體分別進(jìn)行分析。
（一）股東。合作社的股東往往就是本村的農(nóng)民，他們有著一定數(shù)量的資本，商議共同出資建立了合作社，一方面是幫助村民集體通過種菜致富，另一方面也是借助于集體的力量，自己獲得一部分收益。
對于股東來說，投資建合作社的成本是資本的機(jī)會成本和人力資本的機(jī)會成本。其中，前者用C表示，后者用H表示。所以總成本為C＋H。收益則是每年的股東分紅以及通過加入合作社、蔬菜收購價格提高所獲得的收益。其中，前者用I表示，后者用B表示，則總收益為I＋B。若I＋B>C＋H，則股東會進(jìn)行投資。
假設(shè)資本的收益率和銀行同期存款利息相等。合作社中的按股份分紅由于受到限制，一般不超過同期銀行利息。
通過調(diào)研我們發(fā)現(xiàn)：同等條件下，加入合作社，把蔬菜以較高的價格賣給合作社和直接在市場上賣相比，一年可多收入幾千元錢，即B大約為幾千元錢。而在山東省，同等級別的縣級市-諸城，一般工人的平均月工資至少為600元，年收入至少為7200元，由此可見，B<H。
但是，目前這種專業(yè)合作社卻蓬勃發(fā)展，我認(rèn)為有以下幾個方面的原因：
1、股東建立合作社的目的之一是幫助父老鄉(xiāng)親共同致富，這份熱情和以及由此獲得的聲譽支持著他們繼續(xù)投資，經(jīng)營合作社。制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家柯武剛、史漫飛在《制度經(jīng)濟(jì)學(xué)：社會秩序與公共政策》中提到過的“人們會出于愛、團(tuán)結(jié)或其他各種利他主義而努力有益于他人。這種動力機(jī)制能在諸如家庭、小部族和朋友圈子一類小群體中有效地起作用，它應(yīng)獲得社會承認(rèn)并經(jīng)常通過聲譽來得到報償”。
但是，這種激勵方式并不持久。這一代人有熱情并不能保證下一代人依然可以如此。另外，股東的資本收益率低也使股東沒有更多的資本對合作社進(jìn)行再投資，從而使合作社改進(jìn)技術(shù)，改善管理機(jī)制，降低交易成本，提高盈利水平，然后進(jìn)而提高社員們的生活水平變得很困難，甚至連合作社的存在都會變得艱難。
2、路徑依賴。股東作為農(nóng)民，一直是以農(nóng)業(yè)為生，生在農(nóng)村，長在農(nóng)村。農(nóng)村有熟悉的生活環(huán)境和他們已經(jīng)習(xí)慣了的生活方式，所以他們不愿去做改變。
（二）社員。普通社員的收益為通過加入合作社、蔬菜收購價格提高所獲得的收益和合作社利潤按交易額進(jìn)行的返還，分別記為B和R。對于一個社員來說，若入股，成為合作社的股東，我們假設(shè)他依然會進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，那么B和R他依然會得，這部分收益不變。不同的只是社員將自己的資本改變了用途：由銀行存款變?yōu)楹献魃绲墓山稹Ｈ缜拔乃�述，股份分紅一般不超過銀行同期利率。所以，投資于合作社不如將錢存入銀行。此種情況下，社員不會對合作社進(jìn)行投資，成為股東。只有當(dāng)合作社的紅利高于銀行同期利率時，社員才會投資于合作社。
合作社的利潤來源于從社員手中收菜之后進(jìn)行加工，然后再賣出時的價格與收購價格之間的價差，再扣除生產(chǎn)成本。若要提高合作社利潤，必須提高蔬菜的附加值，如創(chuàng)立品牌，進(jìn)行深加工等等，而這些都需要資金和技術(shù)。在目前，合作社吸引技術(shù)人才很困難，當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)大學(xué)畢業(yè)的學(xué)生都不愿到農(nóng)村去。而且，股東的投資是比較少的，合作社資金短缺。這就形成了一個死環(huán)：想要吸引資金，就要提高產(chǎn)品附加值，擴(kuò)大價格差；要提高產(chǎn)品附加值，就需要大量的資金和技術(shù)投入。
所以，合作社要想繼續(xù)發(fā)展，就必須解決資金問題。
首先，改革合作社的分配機(jī)制。應(yīng)該以股東分紅為主，而不是以對社員進(jìn)行的利潤返還為主。這一方面使股東的收益超過成本，給股東激勵，促使股東進(jìn)行再投資，增強(qiáng)合作社的資金實力。同時，也要兼顧到對社員的利潤返還，激勵社員積極進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，吸引新社員，擴(kuò)大合作社的規(guī)模，利用規(guī)模效益使合作社積累更多的資金；
其次，合作社或者管理合作社的相關(guān)部門為技術(shù)改進(jìn)和發(fā)明設(shè)立獎勵機(jī)制，如設(shè)立獎勵基金，給予榮譽等等，鼓勵社員進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和加工技術(shù)的改進(jìn)，降低蔬菜相關(guān)技術(shù)改進(jìn)的成本，提高蔬菜的技術(shù)含量和質(zhì)量，擴(kuò)大合作社的盈利空間；
最后，ZF要加強(qiáng)對合作社的資金支持，放寬貸款條件，擴(kuò)大合作社的資金來源，如允許合作社用土地的使用權(quán)抵押進(jìn)行貸款，或者允許用蔬菜作抵押申請貸款等。對于社員個人的貸款可參照孟加拉國鄉(xiāng)村銀行的經(jīng)驗：社員如果可以找到一個五至十人的小組為其貸款申請?zhí)峁��?dān)保，那么就可以進(jìn)行小額貸款。如果借貸者小組中的第一個借款人按時歸還了貸款，其他成員也就獲得了借款資格。這樣既可以保證貸款的安全性，又解決了農(nóng)民的貸款難的問題。
參考文獻(xiàn)：
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作者：趙素娟 李夢婕 王紫南 來源：《商業(yè)文化》2011年第4期

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