1. 銀行從業(yè)資格證

CCBP是“中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證”（ Certification of China Banking Professional）的英文縮寫。建立銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度是依法從事銀行業(yè)專業(yè)崗位的學(xué)識、技術(shù)和能力的基本要求。中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度，由四個基本的環(huán)節(jié)組成，即資格標(biāo)準(zhǔn)、考試制度、資格審核和繼續(xù)教育。

（1）考試科目：個人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理，公司信貸、個人貸款。 　　

（2）考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項(xiàng)選擇題90道，多項(xiàng)選擇題40道，判斷題15道。

（3）考試費(fèi)用：80元/科

（4）考試時長：120分鐘

（5）考試形式：計(jì)算機(jī)考試

（6）輔導(dǎo)教材：

《個人貸款銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材——公共基礎(chǔ)》

《銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材——個人理財(cái)》

《銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材——風(fēng)險(xiǎn)管理》 　　

《銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材——公司信貸》

《銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材——個人貸款》

2. 證券從業(yè)資格證

證券從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)組織的全國統(tǒng)一考試，證券資格是進(jìn)入證券行業(yè)的必備證書，是進(jìn)入銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團(tuán)、財(cái)經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟(jì)部門的重要參考，因此，參加證券從業(yè)人員資格考試是從事證券職業(yè)的第一道關(guān)口，證券從業(yè)資格證同時也被稱為證券行業(yè)的準(zhǔn)入證。

通過基礎(chǔ)科目和兩門以上(含兩門)專業(yè)科目考試的，取得一級專業(yè)水平認(rèn)證證書；通過基礎(chǔ)科目和四門以上(含四門)專業(yè)科目考試的，取得二級專業(yè)水平認(rèn)證證書。

（1）申請條件：

申請執(zhí)業(yè)證書的人員應(yīng)當(dāng)取得從業(yè)資格、被證券從業(yè)機(jī)構(gòu)聘用、符合《辦法》第十條規(guī)定的有關(guān)品格、聲譽(yù)方面的條件；申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)具有中國國籍、大學(xué)本科以上學(xué)歷及兩年以上證券從業(yè)經(jīng)歷；申請從事證券資信評估業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備兩年以上證券從業(yè)經(jīng)歷及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的條件。執(zhí)業(yè)證書通過所在機(jī)構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會申請。協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收到執(zhí)業(yè)申請之日起30日內(nèi)，向證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書不實(shí)行分類。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，經(jīng)機(jī)構(gòu)委派，可以代表聘用機(jī)構(gòu)對外開展本機(jī)構(gòu)經(jīng)營的證券業(yè)務(wù)。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書；重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。

（2）證書管理：

考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。

通過基礎(chǔ)科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格；

通過基礎(chǔ)科目及任何兩科專業(yè)科目考試的，取得證券從業(yè)一級資格證書（藍(lán)色）；

通過基礎(chǔ)科目及其他四科專業(yè)科目考試的，取得證券從業(yè)二級資格證書（紫色）。

（3）考試內(nèi)容：證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。

只要通過兩門就可以獲得從業(yè)資格，考過了三門能拿一級證書，全通過拿二級證書。最高就是二級。

（4）考試時間：120分鐘/科

（5）考試方式：計(jì)算機(jī)考試

（6）考試大綱：考試大綱和考試教材一般每年更新一次。

（7）報(bào)名方式：考生應(yīng)登錄協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）進(jìn)行報(bào)名。為避免考生信息泄露，考生不要通過其他網(wǎng)站進(jìn)行報(bào)名。

3. 注冊國際投資分析師

注冊國際投資分析師（Certified International Investment Analyst，CIIA）資格是全球投資分析領(lǐng)域最具國際影響力的專業(yè)資格之一，由注冊國際投資分析師協(xié)會（Association of Certified International Investment Analyst ， ACIIA）統(tǒng)一管理。注冊國際投資分析師協(xié)會成立于2000年6月，其主要宗旨是建立國際性的職稱評估計(jì)劃，推出投資分析師國際水平考試，并頒發(fā)國際注冊投資分析師（即CIIA）資格。

（1）考試時間：由ACIIA統(tǒng)一規(guī)定，原則上為每年的3月和9月

（2）考試地點(diǎn)：北京，上海，深圳

（3）考試費(fèi)用：注冊費(fèi)為800元/人（含一套指定教材）考試報(bào)名費(fèi)為2500元/卷完成終級考試費(fèi)用合計(jì)：800+2500*2=5800RMB(含教材)

（4）考試內(nèi)容：

① 標(biāo)準(zhǔn)知識考試之基礎(chǔ)考試：多選題，計(jì)算題和簡單論述題等形式

序號	考試內(nèi)容	考試時長
考試一	股票定價(jià)與分析 財(cái)務(wù)會計(jì)與財(cái)務(wù)報(bào)表分析 企業(yè)理財(cái)	3小時10分
考試二	財(cái)務(wù)會計(jì)與財(cái)務(wù)報(bào)表分析 企業(yè)理財(cái)	2小時40分
考試三	金融衍生工具定價(jià)與分析 資產(chǎn)組合管理	3小時10分

       

② 標(biāo)準(zhǔn)知識考試之終級考試：小型案例分析題和深度論述題

序號	考試內(nèi)容	考試時長
考試一	經(jīng)濟(jì)學(xué) 企業(yè)理財(cái) 財(cái)務(wù)會計(jì)與財(cái)務(wù)報(bào)表分析 　　 股票定價(jià)與分析	3小時
考試二	固定收益證券定價(jià)與分析 　　 金融衍生工具定價(jià)與分析 　　 資產(chǎn)組合管理	3小時

 

③ 國家考試：

序號	考試內(nèi)容	考試時長
考試一	法律法規(guī) 職業(yè)道德 財(cái)務(wù)報(bào)表分析	3小時

4. 注冊會計(jì)師

注冊會計(jì)師，是指取得注冊會計(jì)師證書并在會計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)的人員，英文全稱Certified Public Accountant，簡稱為CPA，指的是從事社會審計(jì)/中介審計(jì)/獨(dú)立審計(jì)的專業(yè)人士。

（1）考試時間：境內(nèi)考試通常于每年9月第二或第三個周末舉行，歐洲考區(qū)考試時間一般安排在11月份。

（2）考試科目：專業(yè)階段考試科目包括會計(jì)、審計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理、公司戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)濟(jì)法、稅法；綜合階段考試科目：職業(yè)能力綜合測試。

（3）考試年限：5年，從通過第一科考試時間開始算起，5年內(nèi)必須全科通過注冊會計(jì)師全國統(tǒng)一考試，否則第一年通過的考試成績將作廢，以此類推

（4）考試時長：會計(jì)考試時間為180分鐘；審計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理考試時間各為150分鐘；經(jīng)濟(jì)法、稅法、公司戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理考試時間各為120分鐘

（5）報(bào)名費(fèi)用：考試報(bào)名費(fèi)10元，考務(wù)費(fèi)40元/科（2010年陜西考區(qū)），不同地域可能有所不同，請考生查看相關(guān)規(guī)定。如果要參加相關(guān)的培訓(xùn)，一般的培訓(xùn)費(fèi)用大致在300元左右。

5. 金融理財(cái)師

“金融理財(cái)師”是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。金融理財(cái)師要能夠正確分析和評估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。

（1）申請條件：申請人須具備以下基本條件：在金融機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的工作；碩士以上學(xué)歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學(xué)歷并有2年以上工作經(jīng)歷，大專學(xué)歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專以下學(xué)歷并有7年以上工作經(jīng)歷。

（2）職業(yè)考試：AFP資格考試頻次將由原來的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期頻次大致為AFP 50次/年左右，CFP 12次/年左右。2013年還將適當(dāng)增加考試場次，考試時間盡可能在全年均勻分布，做到除節(jié)假日之外。AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，并向中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會提出資格認(rèn)證申請須在4年內(nèi)完成。

（3）考場地點(diǎn)：北京、廣州、上海、成都、沈陽、武漢、杭州、濟(jì)南、南京、西安。

（4）考試費(fèi)用：

① AFP資格認(rèn)證考試的考試費(fèi)為人民幣890元。

② CFP資格認(rèn)證考試的全科考試費(fèi)用為人民幣1780元，其中：

《投資規(guī)劃》考試費(fèi)為人民幣450元；

《員工福利與退休計(jì)劃》考試費(fèi)為人民幣225元；

《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》考試費(fèi)為人民幣225元；

《個人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》考試費(fèi)為人民幣370元；

《綜合案例分析》考試費(fèi)為人民幣510元；

③ EFP資格認(rèn)證考試的考試費(fèi)為人民幣450元。

（5）考試方式：統(tǒng)考，閉卷，機(jī)考

（6）考試時間：

① 共6個小時

上午 9:00——12:00	金融理財(cái)基礎(chǔ)（一）
下午13:30——16:30	金融理財(cái)基礎(chǔ)（二）

② CFP資格認(rèn)證考試時間共計(jì)12個小時

上午 9:00——12:00	投資規(guī)劃
下午13:30——15:00	員工福利與退休計(jì)劃
下午16:00——17:30	個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃
上午 9:00—— 11:30	個人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
下午13:30——17:00	綜合案例分析

③ EFP資格認(rèn)證考試時間為3小時

上午9:00——12:00

金融理財(cái)管理

（7）報(bào)名方式：www.fpsbchina.cn

6. 中國精算師資格認(rèn)證

中國精算師考試分為準(zhǔn)精算師和精算師兩部分。準(zhǔn)精算師部分考試共九門必考課程，考生通過全部九門課程考試后，將獲得準(zhǔn)精算師資格。精算師部分考試計(jì)劃設(shè)置十門課程，其中包括必修課和選修課，獲得準(zhǔn)精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，答辯合格后，才能取得“精算師考試合格證書”。

（1）考試科目：

① 準(zhǔn)精算師部分 

　　準(zhǔn)精算師部分由八門專業(yè)課程及一門職業(yè)道德教育課程組成。 

　　具體課程名稱和主要內(nèi)容如下： 

課程名稱		考試內(nèi)容
A1	數(shù)學(xué)	1）概率論（30%）；  2）數(shù)理統(tǒng)計(jì)（20%）；  3）隨機(jī)過程（20%）；  4）應(yīng)用統(tǒng)計(jì)（20%）；  5）隨機(jī)微積分（10%）。
A2	金融數(shù)學(xué)	1）復(fù)利數(shù)學(xué)（40%）；  2）利率期限結(jié)構(gòu)和隨機(jī)利率模型（20%）；  3）未定權(quán)益基本分析和風(fēng)險(xiǎn)中性評估（20%）；  4）投資組合理論基礎(chǔ)（20%）。
A3	精算模型	1） 基本模型：生存模型和多狀態(tài)模型、財(cái)產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)常見風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的模型、個體模型和聚合模型；（40%）  2） 統(tǒng)計(jì)建模初步：參數(shù)估計(jì)和校驗(yàn)：頻率和索賠額模型、信度理論；（20%）  3） 統(tǒng)計(jì)模型的進(jìn)一步分析：修勻原理和方法（10%）  4） 破產(chǎn)模型；（20%）  5） 情景及敏感性測試：隨機(jī)模擬（10%）
A4	經(jīng)濟(jì)學(xué)	宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)（30%）、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)（50%）、金融學(xué)（20%）
A5	壽險(xiǎn)精算	1） 壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué)（60%）  2） 壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)（40%）
A6	非壽險(xiǎn)精算	1） 非壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué)（60%）  2） 非壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)（40%）
A7	會計(jì)與財(cái)務(wù)	1） 會計(jì)基本原理（25%）；  2） 會計(jì)準(zhǔn)則（25%）；  3） 各種經(jīng)營實(shí)體介紹（20%）；  4） 企業(yè)會計(jì)的基本結(jié)構(gòu)（15%）；  5） 企業(yè)會計(jì)的解釋能力和局限性（15%）。
A8	精算管理	1） 企業(yè)運(yùn)營的一般環(huán)境（10%）；  2） 風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)度量（15%）；  3） 產(chǎn)品（或服務(wù)）的設(shè)計(jì)和開發(fā)（10%）；  4） 產(chǎn)品和服務(wù)的定價(jià)及定價(jià)假設(shè)（10%）；  5） 準(zhǔn)備金和負(fù)債評估（15%）；  6） 風(fēng)險(xiǎn)管理基本方法（15%）；  7） 資產(chǎn)負(fù)債管理基礎(chǔ)（10%）；  8） 經(jīng)驗(yàn)監(jiān)測（10%）；  9） 償付能力、盈利能力和資本管理（5%）。

（注：1、課程A1-A8均為3小時筆試。2、考生在通過了A1-A8全部課程后，還需參加為期一天的中國準(zhǔn)精算師《A9職業(yè)道德教育》課程的培訓(xùn)，方可獲得中國準(zhǔn)精算師資格。） 

　�。ǘ�） 精算師部分 

　　中國精算師資格考試精算師層次考試課程分為壽險(xiǎn)和非壽險(xiǎn)兩個方向，所有課程均為4小時筆試。 

　　1、壽險(xiǎn)方向 

　　精算師（壽險(xiǎn)方向）的考試由七門專業(yè)課程及一門職業(yè)道德教育課程組成，具體課程名稱如下： 

　　FC1 《保險(xiǎn)法及相關(guān)法規(guī)》 

　　FC2 《保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理》 

　　FC3 * 《健康保險(xiǎn)》 

　　FC4 * 《投資學(xué)》 

　　FL1 《個人壽險(xiǎn)與年金精算實(shí)務(wù)》 

　　FL2 《資產(chǎn)負(fù)債管理》 

　　FL3 * 《員工福利計(jì)劃》 

　�。ㄗⅲ�*號的課程為當(dāng)前尚未開考的課程，具體的開考時間將根據(jù)課程的建設(shè)情況陸續(xù)公布。） 

　　2、非壽險(xiǎn)方向 

　　精算師（非壽險(xiǎn)方向）的考試由七門專業(yè)課程及一門職業(yè)道德教育課程組成，具體課程名稱如下： 

　　FC1 《保險(xiǎn)法及相關(guān)法規(guī)》 

　　FC2 《保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理》 

　　FC3 * 《健康保險(xiǎn)》 

　　FC4 * 《投資學(xué)》 

　　FG1 * 《非壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)》 

　　FG2 * 《非壽險(xiǎn)定價(jià)》 

　　FG3 * 《非壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金評估》 

　�。ㄗⅲ�*號的課程為當(dāng)前尚未開考的課程，具體的開考時間將根據(jù)課程的建設(shè)情況陸續(xù)公布。） 

　　在獲得中國準(zhǔn)精算師資格的前提下，只要滿足以下其中一個系列的要求，即可獲得中國精算師資格： 

　　系列一（壽險(xiǎn)方向）：通過FC1、FC2和FL1課程，并在FC3、FC4、FL2、和FL3這4門課程中至少通過2門課程。 

　　系列二（非壽險(xiǎn)方向）：通過FC1、FG1、FG2和FG3課程，并在FC2、FC3和FC4這3門課程中至少通過1門課程。 

　　在滿足上述考試課程的要求后，還需參加為期一天的中國精算師職業(yè)道德教育課程的培訓(xùn)，方可獲得中國精算師資格。

（2）考試用書：

①《概率論第一冊》 復(fù)旦大學(xué)編 人民教育出版社 1979年4月第1版 　　

②《概率論第二冊》（第一、二分冊） 復(fù)旦大學(xué)編 人民教育出版社 1979年8月第1版 　　

③《概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)》 陳希孺編著 中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)出版社 2000年3月第1版 　　

④《應(yīng)用線性回歸》（美）S.Weisberg著 王靜龍、梁小筠等譯 中國統(tǒng)計(jì)出版社 1998年3月第1版

（3）報(bào)考條件：

凡具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或同等學(xué)歷的個人，包括大學(xué)本科在校生均可報(bào)名參加中國精算師資格考試。但屬于下述情形之一者，不得參加中國精算師資格考試：

①曾受過刑事處罰；

②曾因違反金融法規(guī)而受過行政處罰；

③無國籍；

④中國保監(jiān)會認(rèn)定為不符合參加中國精算師資格考試條件的其他情形。

（4）考試形式及證書取得

考題形式為標(biāo)準(zhǔn)試題和筆答題，考試采用學(xué)分制�？忌�通過全部基礎(chǔ)課程考試，獲得270學(xué)分，可以獲得準(zhǔn)精算師考試合格證書；精算師高級課程考試共130學(xué)分，90學(xué)分必考學(xué)分，40學(xué)分選考學(xué)分�？忌�在通過全部課程的考試后，還需有專業(yè)訓(xùn)練要求，考生要請一名資深的中國精算師指導(dǎo)，在專業(yè)領(lǐng)域工作兩年，并有一篇專業(yè)報(bào)告，經(jīng)答辯合格后，方取得精算考試合格證書。